Финансовое планирование. Итоги.

Вы добрались до самого важно пункта всего финансового плана — итогового состояния вашего счета. Именно здесь показывается стало больше денег на счете магазина или меньше. Здесь показывается размер денежных средств доступных для работы.

Денежный поток общий — итоговое движение денег за месяц с учетом всех операций.

Денежный поток общий = Денежный поток с учетом реальных закупок + Денежный поток по финансовым операциям.

Деньги на счете итого — остаток денег на счете в конце расчетного месяца. Именно это поле показывает реальный остаток с учетом всех операций за месяц.

Если это значение в минусе — работать вы не сможете. План не осуществим.

Деньги на счете итого= Деньги на счете итого за прошлый месяц + Денежный поток общий за этот месяц.

Фин.состояние — показывает финансовое состояние вашего магазина. Включает в себя деньги на счете, кредиторскую и дебиторскую задолженность. То есть все наличные средства и суммы которые должны вы или должны вам. Это значение может уходить в минус и не мешать обычной работе магазина.

Фин.состояние=Деньги на счете итого + Дебиторка + Кредиторка

Рассмотрим эти пункты плана на примере с сезонной закупкой. Ситуация с большой закупкой к сезону у нас выглядела так.

Вы увидели такую ситуацию в плане. Значение поля «Денежный поток на счете реальные закупки» минусовое. Также как и значение поля «Деньги на счете итого» оно сейчас самое важное. По сути оно означает что вы не оплатите счета на 39000 рублей или не закажите на такую сумму товар. Денег на это в кассе не будет.

Корректируем план. Добавляем 50 000 рублей. Вносим это значение в поле «Внесение денег».

Вы внесли дополнительные 50 000 рублей. «Денежный поток по фин. операциям» это учитывает. Данные из этого поля учитываются в общем денежном потоке. И мы видим что поле «Деньги на счете итого» положительное и денег для работы магазина хватит. Не забудьте позже забрать внесенные средства. Вы можете это сделать через поля «Изъятия денег» или в разделе «Переменные расходы».

Посмотрите еще одну ситуацию.

Все то же самое, но у вас появилась задолженность перед поставщиком в 500 000 рублей. Работать вы можете деньги на счете есть, но фактически финансы вашего магазина в этот момент убыточны. В то же время это поле учитывает только деньги. Оно не учитывает стоимость товара, имущества и прочие ликвидные средства.

И противоположная ситуация.

В этом случае фин состояние магазина хорошее. Вам должны 500 000 рублей. Но денег на счете нет. Вам не хватает 39 072 для покрытия текущих платежей.

Таким образом эти два поля «Деньги на счете итого» и «Фин состояние» отвечают за два очень важных аспекта финансов в вашем бизнесе — наличие оборотных средств для текущей работы и финансового положения вашего магазина. Они позволяют реалистично смотреть на результаты вашей деятельности.

Дальше мы начнем рассматривать как этот план применяется в работе уже при практической деятельности.