План движения денег

У вас есть финансовый план вы по нему работаете и чувствуете себя защищенными от неожиданностей. Но даже при работе по финансовому плану, при выполнении всех запланированных показателей, вы можете оказаться в ситуации, когда у вас есть неоплаченные счета и денег на их оплату нет. Для того чтобы это выяснить достаточно взглянуть в еще один обязательный документ финансового планирования — План движения денег.

Пока для нас важна одна строка «Итого на счете план». На конец месяца она показывает наличие денег в магазине — 123 596 рублей. И оно совпадает с финансовым планом. Но если посмотреть на разбивку платежей по неделям, то видно что на первой неделе получается минус на счете 8291 рублей не хватит на оплату запланированных платежей.

Так получается потому-что часть платежей имеет фиксированные сроки оплаты и они могут быть в начале месяца. И в итоге получается, что выручки за месяц хватает для их оплаты, но фактически денег не хватит, потому-что платежи в начале месяца, а выручка поступает равномерно весь месяц.

И в итоге приходится тщательнее планировать финансы магазина. Чаще всего или переносят платежи или добавляют оборотные средства. О работе с планом движения денег мы и поговорим в следующих статьях посвященных финансовому планированию.