Движение денег. Рабочее планирование.

Теперь несколько примеров того, как таблица движения денег помогает в работе. Предположим у вас идет первая неделя работы и вы видите такие результаты.

Обратите внимание на поле «CashFlow накопленном итогом» оно со значением минус. Если у вас нет овердрафта то минусовым количество денег на счету не может быть. По таблице ясно видно, что не все платежи сделаны. Два платежа «Аренда» и «Прочее» выделены жирным и значит это запланированные платежи. В этот момент вы видите, что для выплаты платежей на этой неделе вам не хватает 5 208 рублей.

• Первое преимущество:
• Вы точно знаете на сколько должны продать, чтобы выплатить все платежи по плану.

• Второе преимущество:
• Вы сразу видите, что возможно сможете выплатить не все платежи.

Например впереди праздничные дни. Или таблица выглядит вот так.

Если бы все шло по плану, все был бы хорошо «Итого на счете план» положительно. Но выручка пока отстает от плана и поле «CashFlow накопленном итогом» показывает минус в 76 808 рублей. А сегодня уже четверг. И за один день такая сумма не наберется, а в выходные эти платежи уже будет делать поздно. Самое время перепланировать расходы и исправить ситуацию. Один из вариантов будет таким.

Платежи «Аренда», «Другие», «Прочее» были перенесены на следующую неделю. Вы договорились о переносе платежа на аренду, а остальные платежи имеют не такой жесткий график оплаты. Платеж «Кредит» вы перенести не можете. И для его оплаты потребуется привлечь 40 000 рублей через поступление на счет. В этом случае у вас хватит денег для оплаты кредита. Если их нет вы переносите платеж на следующую неделю.

Сама проблема платежей и недостаточных выручек никуда конечно не исчезнет. Но вы будете точно знать требуемые суммы и сможете точнее планировать свои платежи. О возможных проблемах вы узнаете гораздо раньше, чем при работе без учета.

Теперь вернемся к первому случаю. Выручки за первую неделю хватило для всех выплат без переноса платежей и внесения дополнительных финансовых средств. Теперь вы можете посмотреть все ли хорошо в плане на месяц или требуется внести изменения.

Для этого:

• Перенесите значения из графы «Выручка план» в графу «Выручка нал» запланированные значения выручки.
• Выделите их жирным цветом, чтобы не перепутать с реальными значениями.
• Поле «Выручка факт» измениться автоматически

В данном варианте запланированные значения выделяются двойным способом: жирным шрифтом, и тем что вся выручка записана в наличных, а поле безналичной выручки пустое. Так в реальности бывает редко, поэтому то что в таблице запланированные значения сразу бросается в глаза и в последующей работе с ней не возникает путаницы.

Теперь посмотрим на итоги периодов.

В первую очередь нас интересует поле «CashFlow накопленном итогом». Во втором и третьем периоде это поле имеет минусовое значение. А значит на данный момент этот план не осуществим. Меняйте его так-же как в вариантах выше.

У вас есть несколько способов исправления ситуации:

• Запланировать большую выручку и выполнить этот план. Вы можете сделать акцию, выпустить лучших продавцов, увеличить количество рабочих часов, дать рекламу, выставить дополнительный товар и так далее.
• Перенести платежи на следующие периоды. Так чтобы платить по ним в те недели когда у вас будет плюс на счете.
• Добавить оборотных средств. Способ не самый лучший, но иногда без него не обойтись.

Предположим вы применили каждый из этих способов и получили новый план движения денег до конца месяца.

Этот план рабочий. Теперь вам осталось лишь применить усилия, чтобы воплотить его в реальность. И так вы можете делать до конца месяца. После каждого периода сверять выполнимость плана. Обычно такая сверка требуется в двух случаях.

• Продажи меньше запланированных
• Добавились новые не запланированные расходы

В иных случаях достаточно работать по плану, который вы составили в начале месяца. Он и так уже учитывает штатную работу в рамках запланированных значений. Корректировка в рабочем режиме требуется только тогда, когда что-то выходит за пределы заранее составленного плана.